出境游交保證金成旅行社“行規”:防旅游者滯留不歸

  2015年12月9日,記者來到位于北京市朝陽區三元橋附近的民生國際旅行社(以下簡稱民生旅行社),發現這家號稱“京城首家大規模旅游體驗店”的公司大門緊閉,數次撥打旅行社客服電話未有回應,只?!叭玢y行一樣堅實可靠”的廣告招牌赫然在目。

  民生旅行社所在大樓保安告訴記者,公司這段時間都沒有營業,早前還有不少旅客上門來討債,現在冷冷清清,也不知道是搬走了還是徹底倒閉了。

  保安說的“討債”,是指旅客要求旅行社返還出國旅游保證金。記者聯系到多位被民生旅行社拖欠保證金的旅客,他們均表示,為了參加民生旅行社推出的出境游,他們每人交納了5萬元至25萬元不等的保證金,但在回國后幾個月,對方以“簽證還沒消”“還在排隊”等各種理由拖欠。截至去年11月,僅通過網上自發聯絡的受害者就有150余人,拖欠保證金近千萬元。其中只有極少數鬧得特別兇的旅客拿到了錢,其他人還在苦苦等待。

  “在中國旅游研究院發布的《中國出境旅游發展年度報告2015》中提到,2014年中國出境旅游人次首次過億,達到1.07億人次,與2013 年相比,同比增長19.49%。從總量上來看,已經連續兩年成為世界排名第一的世界客源地?!敝袊糜窝芯吭簢H研究所所長蔣依依告訴記者。但伴隨著出國 旅游熱度上升,也出現了一些旅行社及工作人員對旅客交納的保證金逾期不還、挪作他用的現象。由于目前旅游法等相關法律法規未對出國旅游保證金作出規定,旅 游業對于如何收取、保存和退還也沒有制定明確規則,旅游保證金管理一片亂象。

  千萬保證金到期未退

  楊先生夫妻怎么也不會想到,在經歷了一場愉快的歐洲之旅后,又走上了一條討債的漫漫長路。和他們一起走在這條路上的,有數百名與他們有同樣遭遇的游客。這群人希望追回被旅行社扣下的高達數千萬元的旅游保證金,不過從目前的情形看,他們仍然不清楚何時能拿回這筆錢。

  事情的起因是2015年8月一條來自民生銀行的旅游推銷短信:“民生旅行社推出荷德法瑞奧5國11日古典藝術之旅,售價18888,刷民生信用 卡,享兩人同行一人免單?!睏钕壬敲裆y行老客戶,而且正好有出行計劃,看到這條短信后便在民生銀行網上商城購買了這款旅游產品。

  付款成功后,正準備享受美好假期的夫妻二人,卻被民生旅行社的工作人員要求向旅行社交納5萬元的出國保證金。這讓不是第一次出國旅游的夫妻兩人心生疑竇,因為按照過往的經驗,出境游只需提供資產存款等證明,或者凍結銀行資產即可,從來也沒有向旅行社交過保證金。

  夫妻二人權衡之后,決定放棄這個旅行計劃,便要求民生旅行社退還已支付的款項,不料對方表示,旅游費用已經交納,如果不交保證金,導致辦不了簽 證屬于客戶違約,旅游費用不予退還。并且,民生旅行社還言之鑿鑿稱,交納保證金的事項在網上已經寫明。楊先生得知后才恍然,可能是一不小心掉“坑”里了。 楊先生隨后重新查看網上商城關于旅游產品的描述時,在極其不顯眼的位置發現“簽證保證金”的字樣。最終,楊先生只能妥協,支付了共計10萬元的保證金。

  但旅行結束后幾個月,民生旅行社并未按照約定及時返還保證金。楊先生夫妻只好向消費者權益保護協會、國家旅游局等部門投訴,結果在維權的過程中,發現和他們一樣被欠保證金的人不在少數,他們建立了討債QQ群、微信群,每天互相告知維權的進展,共商解決對策。

  這些未獲得退款的旅客中,不乏借錢交保證金出國的。比如來自福建福州的陳女士等四人,共交納20萬元保證金,其中絕大多數都是向親戚借款,由于 民生旅行社未退款,親戚頻頻向陳女士父親發難,老人家年過七旬還被逼寫下欠條。廣西柳州的劉先生和女兒交了10萬元,好心的朋友們幫他們湊齊10萬元,本 想著回來就能還錢,可如今一拖再拖,最近朋友的母親患病住院,朋友天天追著要錢,劉先生又急又內疚且無奈。

  去年11月29日,民生旅行社委托北京市蘭臺律師事務所發布了一份告知函,文件中稱:“受其委托,告知民生旅行社的游客,民生國旅、股東個人和 股東的家人正通過質押股權、抵押資產等方式向融資機構獲得融資,承諾等融資資本進入監管賬戶后,對所欠全部游客保證金分三期退還,2016年2月29日前 退還全部金額?!?/p>

  對此,多位游客向記者表示,民生旅行社正在統計信息準備退款,但截至目前尚未還款。

  旅游業不成文的“行規”

  所謂的“出境游保證金”,指的是國內出境旅游組團社在組織旅游者出境旅游時,為了防止旅游者滯留不歸,要求旅游者在出境前向組團旅行社交納一定數量的現金作為擔保。

  北京市岳成律師事務所律師岳屾山告訴記者,目前我國沒有哪項條例允許旅行社收取出境押金,也沒有哪項法規禁止旅行社收取押金,只不過中國出境游業務發展至今,收取保證金已經成了旅游業內不成文的行規。

  究竟旅行社為何要收取保證金?“這是為了防止游客出境后在當地滯留而收取的一種押金”,蔣依依告訴記者,在 旅行社常規的國內游、入境游和出境游三大塊業務中,出境游是利潤最高但也是操作難度最大、風險最大的業務。由于從事出境游業務的旅行社一直都面臨游客滯留 的壓力,所以對旅行社而言,如果一再出現游客逃團現象,“板子”是要打在旅行社身上的,旅行社不僅有直接經濟損失,還有聲譽損失。

  在岳屾山看來,旅行社收取一定數額保證金的原因在于,為遭受的損失作出一定補償,也為了防范被處罰的風險。有的旅客出境之后脫團,然后在當地非 法務工,“黑”在那邊了,之后當地移民局或者簽證中心就可能對旅行社進行處罰,包括對旅行社發出的旅行團拒簽或直接不接受他們的送簽,這顯然會對旅行社業 務產生不良影響。如果經常出現游客滯留外國等嚴重情形,旅行社還有可能被國家旅游局取消經營資格。

  那么,旅客在什么情況下需要交保證金,金額又該如何確定?記者致電同程旅游、攜程旅游等多家旅游網站,詢問出境旅游是否需要交納保證金,對方均 表示,是否交納保證金要看旅客提交的資產證明是否足夠,比如房產證、銀行流水單等,但最后還需要旅行社工作人員審核材料后確定,對具體收取標準未予透露。

  江西一家旅行社的工作人員李云(化名)透露,這種保證金主要是針對低收入、無穩定工作的人群,在具體操作中對于單身男性、女性只身出國旅游的會 特別注意,價格通常是5萬元到20萬元不等。至于會向游客收取多少保證金,目前,各家旅行社也都沒有統一的收費標準,通常都是游客和旅行社之間協商。出國 保證金的收取,一般只收取現金或者是銀行卡,不收取房產抵押等證件。

  “收取押金雖然不能絕對保證游客不逃團,但能拿得出這筆錢的人在國內的生活境遇應該是不錯的,沒必要非法滯留在國外?!崩钤普f,比如一家三口去 歐洲,每人1萬多元的團費,加上一人5萬元的押金,總共近20萬元,拿得出20萬元用于旅游的人一般在國內都有不錯的經濟基礎和生活境遇,外逃的可能性很 小,再看其個人工作和經濟收入狀況,就可以基本確定其是不是真旅游了。

  北京春秋旅行社總經理楊洋曾公開表示,現在像歐美、澳洲、日本等發達國家,滯留的可能性大,收取的押金就高;而發展中國家,游客滯留的概率低, 收取的押金就少。再看個人資料,如果一名游客已經有不止一次的出境游經歷,押金肯定就會少收甚至不收;如果是初次出境,或是個人資料可疑,就會酌情多收; 個人資料十分可疑的,就是多繳押金旅行社一般也不敢接納。

  只不過,在業內人士看來“出于無奈”征收的出境旅游保證金,近年來屢屢出現扣留不還、挪為他用等現象,讓不少游客蒙受損失。

  旅行社“拒退”保證金或涉犯罪

  在李云看來,辦理出境游時,他們會要求游客凍結其在銀行的部分資產,在合同約定時間內,旅行社不得對擔保凍結的款項支取、劃轉。不過,這種方式涉及協調游客個人、旅行社和銀行,實際操作手續復雜,有很多旅行社因此自行收取保證金。

  “每個旅行社保存保證金的方式不同,有的放在公司賬戶,但不能排除有的違法犯罪放在個人賬戶,也不排除有的將錢從事其他金融活動和短期投資?!痹缹嫔奖硎?。

  2014年11月,江蘇南京便 發生了一起挪用保證金中飽私囊的案件。當地一家旅行社接到10多位游客投訴,稱他們參加該旅行社出境游時,每個人交納了5萬元至20萬元不等的保證金,回 國后這些錢卻遲遲拿不到手。警方介入調查后發現,該旅行社一名分店店長袁某收取保證金后并未進入公司賬戶,而是用于歸還個人高利貸,涉案金額高達110余 萬元。

  袁某的案例或為個案,但旅游市場保證金收取不規范的情況并不少見。比如,某旅游產品新馬泰10日游,僅需3500元,前提是必須交納5萬元的保 證金,行程結束后一個月歸還。根據購買過這一產品的游客介紹,雖然旅行過程中安排過多次購物,但并沒有強制消費現象,而且旅行回來之后,旅行社如期歸還了 保證金。這看似皆大歡喜的局面背后,卻隱藏著濫用保證金的亂象。

  旅游業資深人士王鵬飛介紹,有些“低價團”“特惠團”表面上是旅游生意,暗地里卻靠投資理財獲利,將收取的高額保證金用于風險投資,如果操作得當,利潤十分可觀,而一旦遭遇風險投資失敗,不僅旅行社的資金鏈會面臨斷裂危機,并且最終受損的可能還是旅游者。

  岳屾山對此表示,由于旅游保證金屬于種類物而非特定物,錢到了公司賬上后很難區分是旅客個人的還是公司所有,所以這筆款項被挪用,可能涉嫌挪用 公款罪或職務侵占罪,如果挪用這筆款項用于投資股票或者非法經營活動,無法如期歸還消費者,則可能涉嫌詐騙罪或非法吸收公眾存款罪。

  還有的“低價團”甚至“免費團”直接以詐騙為目的收取保證金。2015年下半年,黑龍江大慶市 發生了一起“自掏腰包請人出國旅游”的合同詐騙案,涉案人鮑捷是當地一旅游公司的經理,于2013年向身邊的好友謊稱,由于自己的旅游業務表現上佳,公司 獎勵給她幾個到澳洲和新西蘭免費旅游的名額,可自己太忙沒時間去,這幾個名額可以免費贈送給朋友們,只不過出國旅游需要按公司規定交納一定金額的保證金。

  出于信任,鮑捷的朋友們很快“上鉤”,紛紛向其交納了數萬元的旅游保證金,直至案發,鮑捷一共為11位友人辦理出境游,騙取保證金155萬元。最終,鮑捷被法院以合同詐騙罪判處有期徒刑十二年,剝奪政治權利二年,并處罰金15萬元。

  此外,王鵬飛還透露,有一些旅行社以預存有優惠的方式“留住”一部分保證金,規定游客可以在約定的時間內任意以折扣價選擇多條線路游玩,直到預存金額花完為止。

  防范糾紛關鍵在于引入第三方監管

  在上海市浦東新區檢察院檢察官宋磊看來,一旦出現出國旅游保證金糾紛,首先要看旅客和旅行社的協議對保證金的收取與退還是如何規定的,如果旅行社不按協議約定退還,則要承擔違約責任。

  “如果是在民事訴訟中,旅行社無故違約扣押保證金不還,可以適用民法中的不當得利條款,返還不當得利不僅要付清本金,還要支付相應的利息?!彼? 磊建議,消費者可以利用四種途徑維權:第一,雙方協商;第二,向消費者協會、旅游投訴受理機構或者有關調解組織申請調解;第三,根據與旅游經營者達成的仲 裁協議提請仲裁機構仲裁;第四,向法院提起訴訟。但如果旅行社涉嫌詐騙等犯罪,消費者應及時向公安機關報案,讓司法機關及時介入,以便更好保證自己的權 益。

  北京市安理律師事務所律師李靖怡認為,隨著生活水平提高,我國出境游熱度空前高漲,為旅行社收取保證金提供了現實基礎,而在保證金亂象的背后, 不能忽略我國當前短期投資理財熱的現狀,這也讓不少旅游業的不法分子盯上保證金這塊蛋糕,有不少事主呼吁有關部門將旅游保證金取消。

  “收取旅游保證金是市場行為,是旅行社和消費者之間的契約行為,不能依靠政府或者立法手段直接予以取消?!痹缹嫔奖硎?,不過鑒于旅游保證金目前 仍然處于規定不明的狀態,建議相關行業部門、行政機關能夠出臺相應的政策法規,對保證金如何交納,何時收取、退還,不退還承擔何種后果等問題進行規范。

  在蔣依依看來,盡管出國旅游保證金退出市場是大勢所趨,但目前對于保證金的管理,還是應當引入銀行等第三方進行監管,由銀行對游客進行擔保。比 如有旅行社會與第三方銀行合作,凍結客戶在其借記卡中的部分金額,等到行程結束自動解凍,其間還能收到一定的利息收入,或者經客戶同意后將這筆資金買作理 財產品,等客戶回國后不僅能收回資金,還能獲取收益。

  據記者了解,一些地方正在就此實踐,2015年9月,由江蘇省南京市旅游委牽頭,共有30多家具有出境游資質的旅行社引入保證金第三方監管制度。

  宋磊向記者表示,出境游消費者在選擇旅行社時,要查看其是否具有《旅行社業務經營許可證》和《企業法人營業執照》,還要查看旅行社是否具備相關 出境游資質。消費者在交納現金保證金時,必須與旅行社簽訂“保證金協議”,對擔保形式、金額、用途、返還方式和時間等事項進行約定,明確雙方的權利義務, 以便日后出現糾紛時維權。


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